1% investeren in Bitcoins

Bitcoin: digitaal goud

Ik heb zelf mijn eerste 0.01 Bitcoin in 2013 van iemand gekregen. Toen was 0.01 Bitcoin ongeveer 1 euro waar, maar vandaag ongeveer 30 euro. Is Bitcoin een zeepbel? Sommigen zeggen het. Dan is het een zeepbel die de afgelopen 10 jaar alleen maar groter is geworden. Als je goed in de techniek, de mensen en de keiharde regels achter Bitcoin duikt, ga je al snel inzien dat de prijs eigenlijk alleen maar veel hoger kan worden, of helemaal kan gaan instorten naar nul. Een gouden regel in beleggen en investeren is dat je een langetermijnvisie voor moet houden. Het gaat niet om het rendement in enkele maanden of een jaar, maar een hoog rendement in meerdere (tientallen) jaren. Dan behaal je namelijk het hoogste rendement.

Gezien de eigenschappen en ontwikkeling in de afgelopen 10 jaar vind ik het heel verstandig om 1% van je vermogen in Bitcoin te beleggen. Mijn verwachting is dat deze investering over een aantal jaren in waarde is gestegen.

Risico’s van het investering in Bitcoinskleine bedragen investeren in bitcoin

Daar moet ik de volgende kanttekening bij plaatsen. Zie Bitcoin niet als een plan om snel rijk te worden – of een garantie om überhaupt rijk te worden. Het beste dat je kunt doen na het lezen van dit artikel is om nog meer te lezen. Bereid je goed voor. Bitcoin is geheel anders dan andere financiële producten en systemen, met veel meer macht en bijbehorende verantwoordelijkheid voor het individu. Er zijn genoeg mensen die dachten dat ze duizenden bitcoins hadden, om op het moment dat ze deze willen gebruiken of verkopen erachter te komen dat ze een fout hebben gemaakt: kapotte harddrive, paper wallet kwijtgeraakt, online platform verdwenen, enz. Er zijn legio mogelijkheden om je Bitcoin kwijt te raken. Laat je goed informeren en wees verstandig.

Bovendien heeft een investering in Bitcoins, net als elke andere investering of belegging, bepaalde risico’s. Een rendement zonder risico’s bestaat bijna niet, dit geldt alleen bij sparen op een spaarrekening. Daarom gaat elke investering hand-in-hand met slim zijn. Dit geldt dus ook voor Bitcoins kopen.

Prijsontwikkeling van Bitcoin

Sinds de lancering in januari 2009 is Bitcoin door een aantal zeepbel-cycli gegaan. Opeens is er dan een hype, en dan stijgt de prijs tot wel 100 keer, om na de piek weer te dalen. Bij elke koersval tot nu toe is de prijs echter boven de eerdere piek gebleven. Dit wordt mooi weergegeven in de volgende grafiek.

Merk op dat deze grafiek logaritmisch is. En dat de kleuren worden gebruikt om een heel interessant aspect van Bitcoin te laten zien: ruwweg elke 4 jaar is er een zogenaamde “halving”, oftewel halvering. Hierbij wordt de beloning van de Bitcoin miners gehalveerd. Miners zijn de machines die voor de veiligheid van transacties zorgdragen.

In 2010 werd Bitcoin werd voor het eerst verhandeld op online platforms, dus toen was er pas een echte prijs. De eerste echte transactie was trouwens op 22 mei 2010, toen de Hongaar Laszlo Hanyecz een pizza kocht voor 10.000 Bitcoin.

2015: Bitcoin, not blockchainBitcoin Blockchain

Vanaf 2015 was het opeens heel populair om “Blockchain not Bitcoin” te zeggen. Bitcoin had in november 2013 zijn all time high (ATH) van 1200 dollar bereikt, en begin 2015 was de prijs zelfs onder de 200 dollar gezakt. Veel mensen waren dus niet meer zo enthousiast over Bitcoin. Wel was er opeens een enorme hype over wat je allemaal met de blockchain kunt doen. Deze hype is anno 2019 nog steeds voelbaar. Als je echter gaat bekijken hoe blockchains werken, namelijk als gedistribueerde database, zie je dat het nogal nutteloos is om een blockchain te gebruiken zonder harde regels en echte waarde die eraan vast zit. Heel veel ‘blockchain’-projecten hebben dan ook maar heel weinig opgeleverd aan nuttige toepassingen – ik ken er zelf geen enkele eigenlijk.

2017: Altcoin bubble

In 2017 was er opeens een hele hoop speculatie rondom alternatieven voor Bitcoin, zogenaamde altcoins. Tokens zoals Ethereum, Tron en Dentacoin werden opeens door heel veel mensen verhandeld. Om deze tokens te kopen moet je meestal eerst Bitcoins kopen. Dus de prijzen stegen opeens hard – en gingen daarna ook weer omlaag.

Ik heb zelf een altcoin bubble in 2013 meegemaakt – waardoor ik in 2017 niet zo heel erg te porren was om mee te gaan met deze manie. Ik zag wel mensen om me heen die helemaal gek werden, sommigen die 14 uur per dag coins zaten te traden.  Waarbij een groot deel van deze coins overduidelijke scams waren – als je tenminste een beetje gevoel hebt voor de markt en voor techniek.

Zelfs een cryptovaluta als Ether vind ik nogal matig. “Code is law” en “universele turingmachine” werd er overal gepropageerd. Zodra het eerste probleem ontstond, een foutje in “The DAO”, werd er meteen overgegaan tot een hard fork (hieruit is Ethereum Classic ontstaan), zodat de oprichter van Ethereum en zijn vrienden niet helemaal voor gek stonden.

2018: BUIDLing

 

Bitcoin: Proof of Work

Bitcoin: de mensen

Wat misschien niet meteen duidelijk is als je met Bitcoin (of cryptovaluta) begint, is dat het uiteindelijk echt om de mensen gaat die eraan werken.  Het werk Bitcoin is in 2008 begonnen door Satoshi Nakamoto. Het mooie is dat Satoshi sinds 2010 gestopt is met werken aan Bitcoin, en ook (bijna?) nooit een bericht de wereld in heeft gestuurd. Daardoor is Bitcoin een project zonder echte leider, dit in tegenstelling tot bijna alle andere cryptovaluta. Dit maakt Bitcoin een stuk meer decentraal.

Bitcoin is open source, en iedereen is vrij om mee te werken.  Er is een kleine groep mensen die uiteindelijk bepaalt welke wijzigingen worden geaccepteerd. De groep ontwikkelaars is groot genoeg en het proces is compleet transparant. De uiteindelijke veranderingen worden door honderden mensen op de voet gevolgd. Op die manier blijf Bitcoin ook heel erg conservatief in zijn wijzigingen, waardoor het begin 2019 de beste kandidaat is om digitaal goud te worden.

Er is ook een aantal Nederlandstalige “core developers” van Bitcoin, met name Sjors Provoost is leuk om te volgen via Twitter.

 

Is Bitcoin het digitale goud?

Bitcoin werkt al meer dan 10 jaar vrijwel zonder problemen, 24 uur per dag, 365 of 366 dagen per jaar. Elke 10 minuten is er een nieuw blok. Er zijn 10.000 nodes in het netwerk die verifiëren dat alle transacties kloppen. Geen censuur. Niemand kan een transactie terugdraaien. Voor een heel klein bedrag kun je het equivalent van 1 miljard euro binnen 10 minuten naar waar dan ook ter wereld sturen.

Uiteindelijk zullen er nooit meer dan 21 miljoen Bitcoins worden gemijnd.

 

Bitcoin Lightning

Bitcoin in de ruimte

 

Wat ik in 2014 schreef

Hieronder tekst die ik in 2014 heb geschreven. Ik zal dit de komende tijd herschrijven en actueel maken en klaarmaken voor de volgende Bitcoin hype cyclus.


“Hoe kan ik bitcoin kopen?” krijg je wel eens te horen. Er is genoeg online informatie over hoe je bitcoins kunt kopen. Maar voor een meer specifieke vraag over hoe je als Bitcoin newbie een paar duizend euro op een veilige manier kunt investeren is er niet zoveel duidelijke informatie. En al helemaal niet in het Nederlands. Hier probeer ik een overzicht te geven van de stappen die je moet nemen hiervoor:

  1. koop een klein aantal Bitcoin op een grotere, relatief betrouwbare beurs
  2. doe een paar kleinere transacties om jezelf meer gewend te laten raken aan het versturen van Bitcoins, bijvoorbeeld naar je smartphone, via de Mycelium app
  3. maak een paper wallet

Direct Bitcoin kopen met iDeal

In Nederland kun je Bitcoins kopen met iDeal. In België via Bancontact.


Bitcoin aandelen?

Een “Aandeel Bitcoin” bestaat niet. En dat zal ook zo blijven. Al is de Wincklevoss tweeling wel hard bezig om een ETF op te zetten voor Bitcoin. Als dat lukt kun je indirect wel handelen in Bitcoin op Wallstreet.
Bij Degiro Bitcoin kopen of bij Binckbank Bitcoin kopen is nu dan ook nog niet mogelijk.

Mijn eigen ervaring met Bitcoin

Ik kan me niet precies de eerste keer herinneren dat ik van Bitcoin heb gehoord. Maar ik kan me wel duidelijk mijn conversatie met vrije software hacker Jaromil herinneren op het Duitse Chaos Computer Club camp in 2011 in de buurt van Berlijn. Hij raadde me aan om voor 1000 euro Bitcoins te kopen. In het jaar daarna heb ik toen geprobeerd om me aan te melden bij Mt.Gox. Dat lukte niet helemaal. Ik weet niet of ik daar dankbaar voor moet zijn. Veel mensen die Bitcoins bij Mt.Gox hadden zijn deze allemaal kwijtgeraakt.

Bitcoin kopen met iDeal

In juni 2013 heb ik via een Bitcoin meetup een bctip gekregen. Een papiertje met een URL en een QR code, waarmee je de Bitcoin waarde van 1 euro (op het moment dat de bctip aangemaakt is) kunt verkrijgen. Daarna wilde ik al snel meer en heb ik bij Bitonic.nl een paar Bitcoins gekocht, dat gat vrij makkelijk, via iDeal. Helaas is de spread nogal hoog, rond de 5%. De spread is het verschil tussen de aankoop- en de verkoopwaarde. Als je voor de lange termijn (meer hierover verderop) gaat maakt dat natuurlijk niet zoveel uit maar als je bijvoorbeeld 4000 euro wilt investeren heb je het toch over zo’n 100 euro (spread gedeeld door 2) die je vanaf een meer real-time marktwaarde zit.

Litecoin kopen of ethereum kopen met Bitcoin

Investeren in bitcoins via marktplaatsen

Mt.Gox is nu al een tijdje geleden maar dit is één van de grotere trauma’s in de geschiedenis van Bitcoin. Hier een subjectief overzicht van de grotere Bitcoin beurzen en mijn eigen opinie over de betrouwbaarheid.

naamland van vestigingbetrouwbaarheidmunteenheid
BitstampSlovenia (EU)****USD
BTC-eunknown*USD
KrakenUnited States***EUR
BTCChinaChina**CNY

BTC-e

Er zijn vaak zogenaamde “fiat arbitrage” mogelijkheden met BTC-e maar je moet daarvoor wel vertrouwen hebben in de personen achter BTC-e. Op dit moment is het nog steeds niet bekend wie deze beurs runt of zelfs waar de beurs is gebaseerd. Ik zou persoonlijk m’n dollars of Bitcoins niet langer op deze beurs laten staan dan nodig – waarbij je ook rekening moet houden dat zelfs Bitcoin betalingen uit deze beurs een lange tijd kunnen duren.

Bitstamp

In de EU is Bitstamp waarschijnlijk de beste keuze dankzij de vestiging in Slovenië. Om een idee te krijgen van hoe het werkt kan ik aanraden om niet meteen met een groot bedrag te beginnen. Doe eerst 200 euro of zo, check hoe lang het duurt en of de conversie naar USD ok is voor je.

Virussen en trojans

Voordat je begint met Bitcoin is het verstandig om eerst driedubbel te controleren of je computer vrij is van virussen en trojans. Dit is vooral aan te raden als je op Windows zit. Het is het overwegen waard om op Mac of zelfs op Linux over te stappen (zelfs op OSX zijn er Bitcoin trojans gesignaleerd). Gelukkig kun j e ook kiezen voor 2-step verification. Bitstamp en veel andere Bitcoin beurzen ondersteunen dit. Het houdt in dat je voor inloggen of bepaalde transacties ook nog een getal van je mobiele telefoon moet invoeren nadat je je paswoord hebt ingegeven.

Investeren in Bitcoin mining

Veel mensen die niet precies weten wat Bitcoin is zijn vooral geïnteresseerd in het minen van nieuwe Bitcoins. Investeren in Bitcoin mining is echter niet meer wat het 2, 3 jaar geleden was. In 2013 kon je nog een klein beetje verdienen, maar zelfs toen was het al verstandiger om direct Bitcoins aan te kopen. Dat is nu helemaal het geval. De hash rates zijn ontzettend hard gestegen en de hardware is ontzettend specialistisch geworden.

Rijk worden met Bitcoin

Als je in 2011 voor 10,000 euro Bitcoin had gekocht was je nu miljonair geweest. Veel mensen denken dat Bitcoin nóg eens zo hard gaat stijgen. Zodra de Bitcoin ETF van de gebroeders Winklevoss beschikbaar wordt op Wall Street en er veel meer Wall Street geld in Bitcoin gaat vloeien kan dit ook wel waar worden. Dan kun je bij wijze van spreke “bitcoin aandelen” kopen. Aan de andere kant kan de waarde ook instorten van de ene op de andere dag, bijvoorbeeld als de onderliggende encryptie wordt gekraakt. Dan ben je al het geld dat je in Bitcoin hebt gestopt kwijt.

Bitcoin wordt ook wel gezien als de eerste decentrale distribueerde applicatie of corporatie, waarbij je als bezitter van Bitcoin bij wijze van spreke aandeelhouder bent en waarbij de miners betaald worden met nieuwe aandelen én met een klein gedeelte voor elke Bitcoin transactie.

Persoonlijk denk ik dat 1 Bitcoin over 4 jaar ófwel 0 euro waard is, ófwel meer dan 10,000 euro. En ik ben me ook goed bewust van dit risico. Ik denk echter ook dat zelfs in het geval dat Bitcoin niks meer waard is de échte onderliggende technologie, de Blockchain, niet kapot te krijgen is.